Les conseillers et le cabinet de services financiers Fontaine Picard Inc. déclarent posséder les permis requis émis par l’Autorité des marchés financiers pour la vente et le conseil en produits et services financiers dans la province de Québec. Ils souhaitent également mentionner la liste de leurs fournisseurs de produits et services financiers avec lesquels ils souscrivent la majorité de leurs contrats. Les fournisseurs mentionnés sont les suivants :

Si vous décidez de souscrire à un produit proposé par l’un des conseillers de Services Financiers Fontaine Picard Inc., cabinet de services financiers, le cabinet recevra une rémunération du fournisseur offrant le produit. Le cabinet recevra une commission initiale lors de la souscription, puis une commission de renouvellement (ou de service) si vous maintenez le contrat en vigueur après 24 mois. Toutefois, le conseiller peut également bénéficier d’une rémunération supplémentaire, telle que des bonis ou des avantages non monétaires comme des voyages, basée sur différents facteurs tels que le volume des affaires placées ou maintenues en vigueur auprès d’un fournisseur donné au cours d’une période déterminée. Le conseiller doit vous informer de tout conflit d’intérêts en tant que client. Il/elle confirme qu’il n’y a aucun conflit d’intérêts lié à la transaction envisagée et que sa recommandation est basée sur son analyse et son évaluation de vos besoins financiers et de votre sécurité financière. Si vous souhaitez obtenir des informations supplémentaires sur les qualifications du conseiller ou sur la nature de ses relations commerciales, il/elle se fera un plaisir de répondre à vos questions.

Aucun des fournisseurs de produits et services financiers que les conseillers représentent n’a d’intérêt dans ses affaires ou dans celles du cabinet, et ceux-ci ne possèdent aucun intérêt dans la propriété de l’un d’entre eux. Voici un résumé des produits et services financiers que nous proposons à notre clientèle :

Je confirme avoir reçu des explications de la part de mon conseiller sur son mode de rémunération. J’autorise Fontaine Picard à conserver dans un dossier infonuagique chiffré tous les renseignements personnels dont l’entreprise a besoin pour effectuer des analyses et des recommandations, ainsi qu’une copie des documents ou courriels liés à mes assurances ou placements. Ce dossier peut également contenir des informations sur ma famille.

Le dossier contiendra des informations nécessaires à la tarification, la souscription, la sollicitation et le règlement des sinistres pour les produits et services qui me sont offerts, ainsi que ceux que j’ai déjà. Vos informations personnelles seront conservées et traitées conformément aux normes de la loi 68.

Une photocopie de ce document à la même valeur et représente le même consentement et autorisation que l’original. Le dossier sera conservé au siège social des compagnies concernées, et je pourrai y accéder et signaler toute rectification requise pour assurer leur exactitude et leur mise à jour. Seul mon représentant et son personnel autorisé auront accès aux informations contenues dans ce dossier, qui ne seront divulguées qu’aux personnes que j’aurai autorisé à les recevoir.

La loi 68 est une loi québécoise sur la protection des renseignements personnels dans le secteur privé. Elle vise à protéger les droits individuels à la vie privée en réglementant la collecte, l’utilisation, la communication et la conservation des renseignements personnels par les entreprises privées. Selon la loi, les entreprises doivent obtenir le consentement éclairé des individus avant de recueillir leurs renseignements personnels, doivent les protéger adéquatement contre la perte, le vol ou la divulgation non autorisée et doivent permettre aux individus de consulter leurs renseignements personnels et de les corriger si nécessaire. La loi prévoit également des sanctions pour les entreprises qui ne respectent pas ces règles de protection des renseignements personnels.

Dans le cadre de notre relation d’affaires, nous prenons très au sérieux la protection de vos informations personnelles. Cependant, il se peut qu’un événement imprévu survienne et qu’il soit nécessaire de partager ces informations avec une personne de confiance désignée par vous. Afin de nous assurer que vos informations sont protégées en tout temps, nous aimerions vous demander si vous souhaitez désigner une personne de confiance à qui nous pourrions divulguer vos informations en cas de besoin. Si tel est le cas, veuillez nous indiquer le nom et les coordonnées de la personne désignée. Nous tenons à souligner que cette désignation est facultative et que nous ne divulguerons vos informations qu’en cas de nécessité absolue. De plus, nous nous engageons à protéger vos informations personnelles conformément à la législation en vigueur en matière de protection des renseignements personnels.

Ensemble, nous allons procéder à une cueillette de vos données personnelles, y compris vos revenus, actifs et passifs, afin de procéder à une analyse financière complète de vos besoins et de vous fournir des recommandations personnalisées en fonction de votre situation. Veuillez noter que vous n’êtes pas obligé d’adhérer à nos produits ou services, et que nos conseils ne sont donnés qu’à titre professionnel. Ils peuvent éventuellement conduire à des souscriptions de produits rémunérées par nos fournisseurs comme mentionné dans la déclaration du conseiller ci-haut.

Signature du ou des clients(es) :

En tant que conseiller en sécurité financière, je, Mikaël Dostie, certifie avoir mené à bien une cueillette exhaustive de renseignements, procédé à une analyse minutieuse des besoins, fourni une explication détaillée quant au mode de rémunération et à la gestion des informations personnelles. J’ai satisfait à toutes les demandes qui m’ont été soumises, présenté diverses soumissions et conservé l’intégralité de ces dernières (le cas échéant). J’ai par ailleurs élaboré des recommandations individualisées pour mon client en matière de situation financière, en m’appuyant sur l’ensemble de mes connaissances et compétences. Par la présente, je confirme également être titulaire d’un permis d’assurance de personne délivré par L’Autorité des marchés financiers, sous le numéro 196139.

Signature :

En tant que conseiller en sécurité financière, conseiller en assurances et en rentes collectives et conseiller en épargnes collective je, Frédéric Picard, certifie avoir mené à bien une cueillette exhaustive de renseignements, procédé à une analyse minutieuse des besoins, fourni une explication détaillée quant au mode de rémunération et à la gestion des informations personnelles. J’ai satisfait à toutes les demandes qui m’ont été soumises, présenté diverses soumissions et conservé l’intégralité de ces dernières (le cas échéant). J’ai par ailleurs élaboré des recommandations individualisées pour mon client en matière de situation financière, en m’appuyant sur l’ensemble de mes connaissances et compétences. Par la présente, je confirme également être titulaire d’un permis d’assurance de personne délivré par L’Autorité des marchés financiers, sous le numéro 152500.

Signature :

En tant que conseillère en sécurité financière, conseillère en assurances et rentes collectives je, Juliette Bernier, certifie avoir mené à bien une cueillette exhaustive de renseignements, procédé à une analyse minutieuse des besoins, fourni une explication détaillée quant au mode de rémunération et à la gestion des informations personnelles. J’ai satisfait à toutes les demandes qui m’ont été soumises, présenté diverses soumissions et conservé l’intégralité de ces dernières (le cas échéant). J’ai par ailleurs élaboré des recommandations individualisées pour mon client en matière de situation financière, en m’appuyant sur l’ensemble de mes connaissances et compétences. Par la présente, je confirme également être titulaire d’un permis d’assurance de personne délivré par L’Autorité des marchés financiers, sous le numéro 250717.

Signature :

Mikaël Dostie
Conseiller en sécurité financière

Services Financiers Fontaine Picard inc.
Montmagny : 418-248-2404
Lévis : 418-741-1113
[email protected]

Frédéric Picard Conseiller en sécurité financière Conseiller en assurances et rentes collectives Conseiller en épargnes collectives Services Financiers Fontaine Picard inc. Montmagny : 418-248-2404 Lévis : 418-741-1113 [email protected]

Juliette Bernier Conseillère en sécurité financière Conseillère en assurances et rentes collectives Services Financiers Fontaine Picard inc. Montmagny : 418-248-2404 Lévis : 418-741-1113 [email protected]